百度作业网使用银行承兑汇票的敞口会产生什么费用?
来源：学生作业帮 编辑：百度作业网作业帮 分类：综合作业 时间：2024/07/16 17:27:49
使用银行承兑汇票的敞口会产生什么费用?
差额银行承兑汇票中,除去保证金余下部分算不算是银行贷款,会产生贷款利息吗?如果在直接贷款利率方面和银行议价能力较低的时候,授信申请时要求开立差额银行承兑汇票,开立后立刻直贴能不能节省财务费用?
差额银行承兑汇票中,除去保证金余下部分算不算是银行贷款,会产生贷款利息吗?如果在直接贷款利率方面和银行议价能力较低的时候,授信申请时要求开立差额银行承兑汇票,开立后立刻直贴能不能节省财务费用?
承兑汇票敞口部分不产生利息,但如果到期后不能兑付,就按当初签订的承兑汇票合同约定的利息支付,另还要支付违约金.
如果开出承兑汇票贴现,是否节约财务成本,要看你的贴现利息是多少了,还有：保证金存款的利率高于一般银行存款活期利率的,这个也要考虑进去.可以这样计算：
1、保证金*期限*（保证金存款利率 - 一般存款利率）-贴现利息-开承兑的手续费=实际利息
2、敞口金额*期限*同期贷款利率=对比利息
把1、2两项作个比较,就明白能否节约财务成本了.
不过,一般来讲,企业在急需资金而采用承兑汇票套现的方法解决现金需求时,不会太在意两者的利息差,因为要救急啊!
如果开出承兑汇票贴现,是否节约财务成本,要看你的贴现利息是多少了,还有：保证金存款的利率高于一般银行存款活期利率的,这个也要考虑进去.可以这样计算：
1、保证金*期限*（保证金存款利率 - 一般存款利率）-贴现利息-开承兑的手续费=实际利息
2、敞口金额*期限*同期贷款利率=对比利息
把1、2两项作个比较,就明白能否节约财务成本了.
不过,一般来讲,企业在急需资金而采用承兑汇票套现的方法解决现金需求时,不会太在意两者的利息差,因为要救急啊!